不動産売却とふるさと納税の関係をご存知でしょうか？
不動産を売るときに発生する譲渡所得に対して、ふるさと納税を活用することで節税できる可能性があるので、ふるさと納税はおすすめです。
今回は、不動産売却益の節税方法や譲渡所得の計算方法、ふるさと納税の控除上限額などについて解説します。
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不動産売却益の節税にふるさと納税がおすすめな理由とは？
そもそもふるさと納税とは、自分の住んでいない地方自治体に寄付をする制度です。
そして、給付した地方自治体から返礼品を受け取ることができるのです。
たとえば、60,000円を寄付する場合、自己負担額2,000円で返礼品を受け取ることができ、残りの58,000円は所得税と住民税から控除されます。
このふるさと納税の制度をうまく利用することで、節税をすることができる点がおすすめの理由となっています。
所得税の課税方法は、総合課税と分離課税の2種類があり、不動産を売却して発生する譲渡所得は分離課税に分類されます。
この譲渡所得は給与などをほかの所得と分けて税額を計算するため、不動産を売却した際には翌年収める税金が通常の年よりも高額になる可能性があります。
また、譲渡所得が多ければ多いほど、さまざまな地方自治体に寄付することができる点を覚えておくとお得です。
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不動産売却時の譲渡所得税の計算方法
不動産売却が上手くいくと、譲渡所得が発生し、譲渡所得税かかります。
この譲渡所得が多いと、ふるさと納税の上限額が引き上げられ、節税効果が高くなるのです。
そんな譲渡所得の計算方法は、以下のようになります。
譲渡所得 = 売却価格 - 取得費 - 譲渡費用
売却価格は、不動産を売却した際に受け取った金額です。
譲渡費用は、不動産を売却する際にかかった費用のことで、仲介手数料や登記費用などが該当します。
取得費は、不動産を購入した際にかかった費用で、購入価格や登録免許税などが該当します。
なお、所得費については正確な数字が分からない場合、売却した額の5％としてよいという決まりがあるため、覚えておきましょう。
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ふるさと納税の控除上限額の計算方法
控除上限額については、下記の手順で計算することが可能です。
●まずは、給与所得控除後の金額を調べる
●その後、住民税所得割額を計算する
●最後に、住民税所得割額からふるさと納税の控除上限額を算出する
上限額は、給与所得控除後を基本に考え、各種控除は前年の源泉徴収票・住民税通知書に書いてあるのでそこから計算をしましょう。
そして、住民税所得割額を計算しますが、総合課税が「給与所得控除後の金額 × 税率10％」で計算します。
また分離課税の場合は税率が異なり、短期譲渡所得（所有期間が5年より下）の場合「税率9％」、長期譲渡所得（所有期間が5年を超える）の場合「税率5％」となっています。
住民税所得割額が計算できたらいよいよ控除上限額を確認でき、計算式は下記です。
控除上限額 ＝ 住民税所得割額 × 20％ ÷（90％ー所得税率×1.021）+ 2,000円
このように、上限額を算出して、得している上限でふるさと納税の制度を利用することが大切です。
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まとめ
不動産売却時が上手くいった時に発生する譲渡所得には、譲渡所得税がかかり、その節税にふるさと納税がおすすめです。
譲渡所得が多ければ多いほど、ふるさと納税の上限額が上がりますので、ご紹介した計算式を参考にご自分の上限額をしっかりと調べてからふるさと納税の制度を利用しましょう。
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